Sàn giao dịch tiền điện tử là gì?

Kraken, CoinEgg, Gemini, Binance – chúng tôi không nói về những sinh vật thần thoại hay từ thông dụng mới nhất của Internet. Đây là tất cả các sàn giao dịch tiền điện tử – thị trường kỹ thuật số nơi bạn có thể mua và giao dịch tiền điện tử.

Bạn không thể chỉ mua tiền điện tử từ ngân hàng hoặc công ty đầu tư của mình. Khi bạn đã quyết định muốn mua một số Bitcoin, Ethereum hoặc một loại tiền điện tử khác, bạn sẽ cần tạo một tài khoản trên nền tảng giao dịch tiền điện tử để đổi đô la Mỹ (hoặc tiền tệ khác) của bạn lấy tài sản kỹ thuật số.

Một số, như Coinbase, đã xuất hiện từ những ngày đầu của Bitcoin, khi có ít sự giám sát hơn về cách tiền điện tử được mua, bán và giao dịch. Những người khác, như Robinhood và PayPal, được biết đến nhiều hơn với các dịch vụ khác và gần đây chỉ cho phép khách hàng giao dịch tiền điện tử trong tài khoản hiện có của họ.

Dưới đây là những điều bạn cần biết về lý do tại sao việc chọn đúng sàn giao dịch tiền điện tử lại quan trọng và các chuyên gia chi tiết khuyên bạn nên đánh giá trước khi đưa ra lựa chọn của mình.

Sàn giao dịch tiền điện tử là gì?

Sàn giao dịch tiền điện tử là một nền tảng mà bạn có thể mua và bán tiền điện tử. Bạn có thể sử dụng các sàn giao dịch để giao dịch một loại tiền điện tử này cho một loại tiền điện tử khác – chẳng hạn như chuyển đổi Bitcoin sang Litecoin – hoặc mua tiền điện tử bằng tiền tệ thông thường, như Đô la Mỹ. Các sàn giao dịch phản ánh giá thị trường hiện tại của các loại tiền điện tử mà họ cung cấp. Bạn cũng có thể chuyển đổi tiền điện tử trở lại Đô la Mỹ hoặc một loại tiền tệ khác trên một sàn giao dịch, để để lại dưới dạng tiền mặt trong tài khoản của bạn (nếu bạn muốn giao dịch lại thành tiền điện tử sau này) hoặc rút về tài khoản ngân hàng thông thường của bạn.

Không có một sàn giao dịch tiền điện tử nào tốt nhất cho mọi người dùng, Tyrone Ross, cố vấn tài chính và Giám đốc điều hành của Onramp Invest, một nền tảng đầu tư tiền điện tử dành cho các cố vấn tài chính, cho biết. Thay vào đó, anh ấy nói rằng nó sẽ giúp đánh giá lợi ích của chính bạn khi nói đến tiền điện tử và tìm một sàn giao dịch phù hợp với mục tiêu của bạn. Ví dụ: có thể bạn đang tìm kiếm một loại tiền cụ thể hoặc bạn muốn tiếp tục tìm hiểu thêm khi tham gia đầu tư tiền điện tử.

“Tôi đang tìm kiếm thứ gì đó giống như Casa, vì Casa làm rất nhiều việc cho tôi và tôi không phải lo lắng về khóa công khai và riêng tư? Tôi sẽ đến Gemini, vì Gemini có đồng xu kỳ lạ này mà tôi muốn và họ sẽ cho phép tôi mua nó? Hay tôi sẽ chuyển sang Coinbase vì Coinbase có những công cụ thực sự tuyệt vời này cho phép tôi học và kiếm tiền điện tử? ”

Những điểm cần quan tâm khi chọn sàn giao dịch tiền điện tử

Khả năng tiếp cận

Vị trí của bạn có thể ngăn bạn mua và bán tiền điện tử trên một số sàn giao dịch nhất định do các quy định của nhà nước hoặc quốc gia. Một số quốc gia, như Trung Quốc, đã cấm công dân truy cập vào các sàn giao dịch tiền điện tử.

Tại Hoa Kỳ, có rất nhiều sự không chắc chắn về quy định xung quanh tiền điện tử và một số tiểu bang đã thiết lập các quy định của riêng họ. Ví dụ: New York yêu cầu các sàn giao dịch phải có được BitLicense trước khi họ có thể hoạt động trong tiểu bang và chỉ cho phép các công ty được cấp phép cung cấp một số đồng tiền nhất định đã được phê duyệt. Hầu hết các tiểu bang khác không có quy định nghiêm ngặt như New York, nhưng nhiều tiểu bang có quy định theo một cách nào đó hoặc đang thực hiện các bước để làm như vậy. Tổng số 31 bang có luật đang chờ xử lý liên quan đến tiền kỹ thuật số trong các phiên họp lập pháp năm 2021 của họ, theo Hội nghị Quốc gia của các nhà lập pháp bang.

Bạn thường có thể tìm thấy thông tin về các giới hạn địa lý của một sàn giao dịch tiền điện tử – cũng như các yếu tố khả năng tiếp cận liên quan, như các loại tiền tệ quốc gia được chấp nhận – trên trang web của nó hoặc trong các điều khoản dịch vụ.

An toàn

Tiền điện tử không được hỗ trợ bởi bất kỳ tổ chức trung ương nào và việc nắm giữ tiền điện tử của bạn không được bảo vệ giống như tiền trong ngân hàng hoặc các khoản đầu tư truyền thống. Một số sàn giao dịch, như Coinbase và Gemini, giữ mọi số dư bằng Đô la Mỹ mà bạn giữ trong tài khoản ngân hàng được FDIC bảo hiểm. Nhưng bảo hiểm FDIC không áp dụng cho số dư tiền điện tử.

Để bảo vệ tiền điện tử của bạn, một số sàn giao dịch có các chính sách bảo hiểm để bảo vệ các loại tiền kỹ thuật số mà người dùng nắm giữ trong sàn giao dịch khỏi bị hack hoặc gian lận. Ví dụ, Coinbase có chính sách bảo hiểm trị giá 255 triệu đô la. Điều đó có nghĩa là nếu kho dự trữ của Coinbase bị tấn công và bất kỳ số tiền điện tử nào lên đến 255 triệu đô la bị lấy đi, thì các chủ tài khoản sẽ được bảo vệ. Những người khác, như Kraken, dựa vào các hoạt động bảo mật của họ để bảo vệ khách hàng hơn là các chính sách bảo hiểm.

Cho dù bạn có kế hoạch giữ tiền điện tử của mình trong một sàn giao dịch hay chỉ có nó ở đó trong một thời gian ngắn trước khi chuyển nó vào ví của riêng bạn, thì tính bảo mật của sàn giao dịch phải được ưu tiên hàng đầu. Ví dụ: xem xét có bao nhiêu tài sản mà sàn giao dịch giữ ở chế độ ngoại tuyến, trong kho lưu trữ cứng.

Điều này thậm chí còn quan trọng hơn khi giá trị của tiền điện tử ngày càng tăng, vì giá trị nhiều hơn đồng nghĩa với nhiều mục tiêu sinh lợi hơn cho những kẻ trộm tiềm năng. Vào năm 2020, có tổng cộng 28 cuộc tấn công vào các sàn giao dịch tiền điện tử, trong đó lớn nhất dẫn đến hơn 200 triệu đô la tài sản tiền điện tử bị đánh cắp từ sàn giao dịch tiền điện tử KuCoin có trụ sở tại Singapore.

Xem xét có bao nhiêu tài sản mà sàn giao dịch giữ ngoại tuyến. Mặc dù về bản chất, các sàn giao dịch cần giữ cho một số tiền điện tử hoạt động để tạo điều kiện thuận lợi cho giao dịch, nhưng thật thông minh nếu giữ phần lớn số tiền nắm giữ trong kho lạnh hoặc ngoại tuyến, nơi mà tin tặc sẽ khó tiếp cận hơn. Ví dụ, Coinbase cho biết họ lưu trữ 98% tiền của khách hàng ngoại tuyến, trong khi chỉ 2% được giao dịch tích cực. Dung lượng lưu trữ đó, kết hợp với chính sách bảo hiểm trị giá 255 triệu đô la của nó, cung cấp thêm lý do để tin tưởng tài sản tiền điện tử của bạn sẽ được bảo hiểm trong trường hợp bị tấn công.

Bạn cũng có thể tìm kiếm các biện pháp bảo mật trực tuyến chung mà bạn có thể đã quen thuộc trên các nền tảng khác, chẳng hạn như xác thực hai yếu tố. Điều đó có nghĩa là, ngoài tên người dùng và mật khẩu, bạn sẽ phải xác minh danh tính của mình bằng một phương pháp bổ sung, chẳng hạn như nhập mã bạn nhận được bằng tin nhắn văn bản, mỗi lần đăng nhập.

Nói chung, bạn có thể cảm thấy yên tâm nhất khi gắn bó với các sàn giao dịch phổ biến hơn với cơ sở khách hàng đã lớn. Bạn có thể gặp nhiều rủi ro hơn khi kinh doanh với các sàn giao dịch tiền điện tử nhỏ hơn hoặc mới hơn không có các biện pháp bảo mật và dịch vụ của họ được trình bày rõ ràng

Lệ phí

Phí là một điều khác cần xem xét, nhưng không nhất thiết phải để cấu trúc phí cao khiến bạn không thể trao đổi. Spencer Montgomery, người sáng lập Uinta Crypto Consulting, một chương trình dành cho các nhà đầu tư mới tìm hiểu về tiền điện tử, cho biết: “Họ càng giúp bạn mua dễ dàng hơn, thì mức phí bạn phải trả càng cao. Phí cao hơn cũng có thể là một sự đánh đổi đáng giá cho các biện pháp bảo vệ và bảo hiểm bổ sung mà các sàn giao dịch lớn hơn, phổ biến hơn cung cấp.

Phí trao đổi có thể là một mức giá cố định, nhưng thường là một tỷ lệ phần trăm giao dịch của bạn. Một số sàn giao dịch, như Ứng dụng tiền mặt, tính phí dao động dựa trên sự biến động giá. Phí thường được tính cho mỗi giao dịch và có thể khác nhau cho dù bạn là người bán hay người mua. Cũng có thể có các khoản phí khác nhau tùy thuộc vào loại tiền tệ bạn giao dịch. Đảm bảo rằng bạn hiểu chính xác cách thức và thời điểm mà một sàn giao dịch tiền điện tử có kế hoạch tính phí bạn cho các giao dịch tiền điện tử của bạn trước khi chuyển tiền mặt của bạn.

Tính thanh khoản

Nếu bạn định mua, bán hoặc giao dịch tiền điện tử của mình, thì sàn giao dịch bạn chọn phải có đủ khối lượng giao dịch để đảm bảo lượng nắm giữ của bạn tương đối thanh khoản, nghĩa là bạn có thể bán chúng khi bạn muốn. Một lần nữa, đây có thể là một ví dụ mà kích thước quan trọng. Thông thường, các sàn giao dịch phổ biến hơn cũng là những sàn có khối lượng giao dịch lớn nhất.

Khi nhiều giao dịch đang diễn ra trong một sàn giao dịch tại bất kỳ thời điểm nào, điều đó có nghĩa là bạn có cơ hội cao hơn để mua hoặc bán tiền điện tử mà bạn nắm giữ ở mức giá tốt nhất, Montgomery nói. Giá tiền điện tử di chuyển rất nhanh, vì vậy, khi bạn sử dụng một sàn giao dịch không có nhiều khối lượng giao dịch, bạn có thể phải trả một mức giá cao hơn so với giá trên các sàn giao dịch tiền điện tử phổ biến hơn. Ví dụ: giả sử bạn quyết định mua Bitcoin khi giá của nó giảm xuống dưới 32.000 đô la. Nếu bạn đang tham gia một sàn giao dịch với khối lượng giao dịch thấp, bạn có thể thực sự phải trả một mức giá khác với bạn nghĩ, nếu giao dịch mua của bạn không thực sự thành công cho đến khi giá tăng trở lại.

CoinMarketCap, một trang web theo dõi giá tiền điện tử, liên tục theo dõi khối lượng giao dịch của hàng trăm sàn giao dịch đang hoạt động. Hiện tại, nó liệt kê Binance, Coinbase và Huobi là những sàn giao dịch hàng đầu theo khối lượng trên toàn thế giới.

Nguồn cung của sàn.

Không phải mọi sàn giao dịch đều cung cấp hàng nghìn loại tiền điện tử tồn tại.

Nếu bạn quan tâm đến một loại tiền phổ biến như Bitcoin hoặc Ethereum, bạn có thể sẽ tìm thấy nó trên bất kỳ sàn giao dịch cụ thể nào mà bạn đang xem xét. Nhưng các loại tiền thay thế mới hơn, tiền điện tử có vốn hóa thị trường rất nhỏ hoặc tiền xu meme có thể yêu cầu mua sắm nhiều hơn một chút.

Chỉ cần nhớ rằng, những loại tiền này thường thậm chí còn là trò chơi rủi ro hơn so với các loại tiền điện tử vốn đã có tính đầu cơ cao, được thiết lập nhiều hơn. Đó là lý do tại sao nhiều chuyên gia khuyên bạn nên gắn bó với những tên tuổi lớn như Bitcoin và Ethereum. Với bất kỳ đồng tiền điện tử nào bạn đang cân nhắc mua trên sàn giao dịch, chỉ giao dịch bằng giá trị tiền mặt mà bạn chuẩn bị mất.

Công cụ giáo dục

Ross nói, một ưu tiên lớn cho những người mới bắt đầu tiền điện tử khi chọn một sàn giao dịch tiền điện tử là cơ hội để tìm hiểu thêm về các đồng tiền, tài sản kỹ thuật số và công nghệ blockchain khác nhau.

“Họ làm gì để đảm bảo rằng họ liên tục cập nhật cho bạn từ quan điểm giáo dục?” anh ta hỏi.

Ví dụ: Coinbase cung cấp phần thưởng cho việc tìm hiểu về các đồng tiền mới thông qua chương trình Kiếm tiền từ Coinbase. Để đổi lấy việc xem video và hoàn thành các câu đố liên quan đến các đồng tiền khác nhau, Coinbase sẽ thưởng cho bạn một phần nhỏ tiền điện tử, sau đó bạn có thể giữ hoặc chuyển đổi sang thứ khác. Những người khác cung cấp các khóa học và bài viết trên trang web để giúp bạn tìm hiểu về thị trường tiền điện tử, lịch sử và những đổi mới, chẳng hạn như Gemini’s Cryptopedia hoặc Binance Academy từ Binance.

Kho Lưu trữ

Lưu trữ có thể là một chủ đề gây chia rẽ giữa những người đam mê tiền điện tử. Nhiều người tin vào câu ngạn ngữ “không phải khóa của bạn, không phải tiền của bạn” hoặc tin rằng bạn nên tự mình nắm giữ các khóa công khai và khóa cá nhân liên quan đến tài sản tiền điện tử của mình, thay vì giữ chúng trong tài khoản của bạn để sàn giao dịch lưu giữ.

Tuy nhiên, một sàn giao dịch cho phép bạn giữ tiền điện tử trong tài khoản trực tuyến của mình có thể là một lựa chọn tốt, đặc biệt là khi mới bắt đầu. Sau đó, khi bạn đã tìm hiểu thêm về các tùy chọn lưu trữ hoặc tăng lượng nắm giữ, bạn có thể chọn giữ tiền điện tử trong ví của riêng mình. Nhưng Ross cảnh báo chống lại các sàn giao dịch chỉ cho phép bạn lưu trữ trên nền tảng của họ, như PayPal. Robinhood gần đây đã thông báo rằng họ sẽ tạo một ví tiền điện tử để bạn có thể chuyển tiền của mình ra khỏi nền tảng.

“Một khi bạn trở nên hiểu biết hơn một chút, bạn có thể muốn chuyển tiền của mình đi nơi khác,” Ross nói. Nếu sau này bạn quyết định rằng bạn muốn chuyển tiền của mình ra khỏi sàn giao dịch đó – có thể sau khi tìm hiểu thêm về các tùy chọn lưu trữ, chẳng hạn, bạn muốn giữ số tiền của mình trong ví lạnh của riêng mình – bạn có thể thấy mình bị mắc kẹt nếu chọn một sàn giao dịch mà không có lựa chọn.

Kết luận

Boneparth cho biết thêm, có những yếu tố bổ sung mà bạn có thể cân nhắc dựa trên sở thích của mình, chẳng hạn như hỗ trợ khách hàng, mức độ bạn thích ứng dụng dành cho thiết bị di động của nền tảng và mức độ dễ sử dụng của sàn giao dịch nói chung. Nhưng giống như chúng tôi nghe các chuyên gia nói đi nói lại về tiền điện tử, dành thời gian để tìm hiểu càng nhiều càng tốt trước khi đổ tiền vào tiền điện tử là một trong những điều hữu ích nhất bạn có thể làm.

Hãy nghĩ về các cấu trúc phí và các biện pháp bảo mật mà bạn cảm thấy thoải mái, những bước bổ sung nào bạn sẽ thực hiện để lưu trữ tiền của mình và mục tiêu của bạn.

Boneparth nói: “Bạn có lẽ nên dành nhiều thời gian hơn để tìm hiểu về không gian. “Bạn đang đặt rủi ro cho tiền của mình trong một môi trường khá hoang dã. Đổ tiền vào các thị trường ổn định hơn là một việc hoàn toàn khác, việc ném tiền vào các thị trường biến động là một việc hoàn toàn khác. Vì vậy, điều quan trọng là phải được đào tạo, đặc biệt là khi bạn chuẩn bị đối phó với một thứ gì đó có thể dễ bay hơi hơn các tài sản rủi ro khác ”.