Nếu bạn là một nhà đầu tư tiền điện tử, stake là một khái niệm bạn sẽ nghe về thường xuyên. Đặt cọc là cách nhiều loại tiền điện tử xác minh giao dịch của họ và nó cho phép người tham gia kiếm được phần thưởng từ số tiền mà họ nắm giữ.
Nhưng stake tiền điện tử là gì? Đặt cọc tiền điện tử là một quá trình liên quan đến việc cam kết tài sản tiền điện tử của bạn để hỗ trợ mạng lưới blockchain và xác nhận các giao dịch.
Nó có sẵn với các loại tiền điện tử sử dụng mô hình bằng chứng cổ phần để xử lý các khoản thanh toán. Đây là một giải pháp thay thế tiết kiệm năng lượng hơn cho mô hình bằng chứng công việc ban đầu. Bằng chứng công việc yêu cầu các thiết bị khai thác sử dụng sức mạnh tính toán để giải các phương trình toán học.
stake có thể là một cách tuyệt vời để sử dụng tiền điện tử của bạn để tạo thu nhập thụ động, đặc biệt là vì một số loại tiền điện tử cung cấp lãi suất cao cho việc stake. Trước khi bạn bắt đầu, điều quan trọng là phải hiểu đầy đủ cách hoạt động của việc stake tiền điện tử.
Cách hoạt động của việc stake tiền điện tử
Với tiền điện tử sử dụng mô hình bằng chứng cổ phần, việc stake là cách các giao dịch mới được thêm vào blockchain.
Đầu tiên, những người tham gia cam kết đồng tiền của họ với giao thức tiền điện tử. Từ những người tham gia đó, giao thức chọn trình xác thực để xác nhận các khối giao dịch. Bạn càng cam kết nhiều tiền, bạn càng có nhiều khả năng được chọn làm người xác nhận.
Mỗi khi một khối được thêm vào chuỗi khối, các đồng tiền mã hóa mới sẽ được đúc và phân phối dưới dạng phần thưởng stake cho trình xác nhận của khối đó. Trong hầu hết các trường hợp, phần thưởng là cùng một loại tiền điện tử mà người tham gia stake. Tuy nhiên, một số blockchain sử dụng một loại tiền điện tử khác để lấy phần thưởng.
Nếu bạn muốn stake tiền điện tử, bạn cần sở hữu một loại tiền điện tử sử dụng mô hình bằng chứng cổ phần. Sau đó, bạn có thể chọn số tiền bạn muốn stake. Bạn có thể làm điều này thông qua nhiều sàn giao dịch tiền điện tử phổ biến.
Tiền của bạn vẫn thuộc quyền sở hữu của bạn khi bạn stake. Về cơ bản, bạn đang đặt những đồng tiền đã đặt cọc đó hoạt động và bạn có thể tự do hủy bỏ chúng sau này nếu muốn giao dịch. Quá trình khó khăn có thể không diễn ra ngay lập tức; với một số loại tiền điện tử, bạn phải stake tiền xu trong một khoảng thời gian tối thiểu.
stake không phải là một lựa chọn với tất cả các loại tiền điện tử. Nó chỉ khả dụng với các loại tiền điện tử sử dụng mô hình bằng chứng cổ phần.
Nhiều tiền điện tử sử dụng mô hình bằng chứng công việc để thêm các khối vào chuỗi khối của chúng. Vấn đề với bằng chứng công việc là nó đòi hỏi sức mạnh tính toán đáng kể. Điều đó đã dẫn đến việc sử dụng năng lượng đáng kể từ tiền điện tử sử dụng bằng chứng công việc. Đặc biệt, Bitcoin (CRYPTO: BTC) đã bị chỉ trích vì những lo ngại về môi trường.
Mặt khác, bằng chứng về cổ phần không đòi hỏi nhiều năng lượng. Điều này cũng làm cho nó trở thành một tùy chọn có khả năng mở rộng cao hơn có thể xử lý số lượng giao dịch lớn hơn.
Cách stake tiền điện tử
Lần đầu tiên đặt cọc tiền điện tử có vẻ hơi khó hiểu, nhưng đó là một quá trình đơn giản khi bạn hiểu rõ về nó. Dưới đây là cách stake tiền điện tử từng bước:
1. Mua một loại tiền điện tử sử dụng bằng chứng cổ phần.
Như đã lưu ý trước đây, không phải tất cả các loại tiền điện tử đều cung cấp stake. Bạn cần một loại tiền điện tử xác thực các giao dịch với bằng chứng về cổ phần. Dưới đây là một số loại tiền điện tử chính mà bạn có thể stake và một chút về từng loại:
Ethereum (CRYPTO: ETH) là tiền điện tử đầu tiên có chuỗi khối lập trình được mà các nhà phát triển có thể sử dụng để tạo ứng dụng. Ethereum bắt đầu sử dụng bằng chứng công việc, nhưng nó đang chuyển sang mô hình bằng chứng cổ phần.
Cardano (CRYPTO: ADA) là một loại tiền điện tử thân thiện với môi trường. Nó được thành lập dựa trên nghiên cứu được bình duyệt và phát triển thông qua các phương pháp dựa trên bằng chứng.
Polkadot (CRYPTO: DOT) là một giao thức cho phép các blockchains khác nhau kết nối và hoạt động với nhau.
Solana (CRYPTO: SOL) là một blockchain được thiết kế để có khả năng mở rộng vì nó cung cấp các giao dịch nhanh chóng với phí thấp.
Bắt đầu bằng cách tìm hiểu thêm về bất kỳ loại tiền điện tử bằng chứng cổ phần nào thu hút được sự chú ý của bạn, bao gồm cách chúng hoạt động, phần thưởng stake và quy trình stake với mỗi loại. Tiếp theo, bạn có thể tìm kiếm tiền điện tử bạn muốn và mua nó trên các ứng dụng và sàn giao dịch tiền điện tử.
2. Chuyển tiền điện tử của bạn sang ví blockchain.
Sau khi bạn mua tiền điện tử của mình, nó sẽ có sẵn trong sàn giao dịch nơi bạn mua nó. Một số sàn giao dịch có các chương trình stake của riêng họ với các loại tiền điện tử chọn lọc. Nếu đúng như vậy, bạn chỉ có thể stake tiền điện tử trực tiếp trên sàn giao dịch.
Nếu không, bạn sẽ cần chuyển tiền của mình sang ví blockchain, còn được gọi là ví tiền điện tử. Ví được coi là cách tốt nhất để lưu trữ tiền điện tử một cách an toàn. Tùy chọn nhanh nhất ở đây là tải xuống một ví phần mềm miễn phí, nhưng cũng có những ví phần cứng có sẵn để mua.
Khi bạn có ví, hãy chọn tùy chọn gửi tiền điện tử và sau đó chọn loại tiền điện tử bạn đang gửi. Điều này sẽ tạo ra một địa chỉ ví. Chuyển đến tài khoản trao đổi của bạn và chọn tùy chọn để rút tiền điện tử của bạn. Sao chép và dán địa chỉ ví đó để chuyển tiền điện tử từ tài khoản trao đổi sang ví của bạn.
3. Tham gia nhóm stake.
Mặc dù việc stake có thể hoạt động khác nhau tùy thuộc vào tiền điện tử, nhưng hầu hết đều sử dụng các nhóm stake. Các nhà giao dịch tiền điện tử kết hợp tiền của họ trong các nhóm stake này để có cơ hội kiếm phần thưởng cao hơn.
Nghiên cứu các nhóm stake có sẵn cho tiền điện tử mà bạn có. Có một số điều cần tìm ở đây:
- Độ tin cậy: Bạn không kiếm được phần thưởng trong khi máy chủ của nhóm stake của bạn ngừng hoạt động. Chọn một trong những có thời gian hoạt động gần 100% nhất có thể.
- Phí hợp lý: Hầu hết các nhóm stake lấy một khoản phí nhỏ của phần thưởng stake. Số tiền hợp lý phụ thuộc vào tiền điện tử, nhưng 2% đến 5% là phổ biến.
- Quy mô: Các nhóm nhỏ hơn ít có khả năng được chọn để xác thực các khối hơn nhưng lại cung cấp phần thưởng lớn hơn khi chúng được chọn vì chúng không cần chia phần thưởng nhiều. Bạn không muốn một hồ bơi quá nhỏ và có thể thất bại. Mặt khác, một số loại tiền điện tử giới hạn số lượng phần thưởng mà một nhóm có thể kiếm được, do đó, các nhóm lớn nhất có thể trở nên quá bão hòa. Đối với hầu hết các nhà đầu tư, hồ bơi cỡ trung bình là tốt nhất.
Khi bạn đã tìm thấy một nhóm, hãy stake tiền điện tử của bạn vào nó thông qua ví của bạn. Đó là tất cả những gì bạn cần làm và bạn sẽ bắt đầu kiếm được phần thưởng.
Bằng chứng về cổ phần là gì?
Bằng chứng về cổ phần trong tiền điện tử là một cơ chế đồng thuận – một cách để blockchain xác thực các giao dịch. Các nút trong một chuỗi khối phải thống nhất về trạng thái hiện tại của chuỗi khối và các giao dịch nào là hợp lệ.
Có các cơ chế đồng thuận khác nhau mà tiền điện tử sử dụng. Bằng chứng về cổ phần là một trong những cách phổ biến nhất vì tính hiệu quả của nó và bởi vì những người tham gia có thể kiếm được phần thưởng trên tiền điện tử mà họ stake.
Phần thưởng cố định là một động lực mà các blockchain cung cấp cho người tham gia. Mỗi blockchain có một số lượng phần thưởng tiền điện tử nhất định để xác thực một khối giao dịch. Khi bạn stake tiền điện tử và bạn được chọn để xác thực giao dịch, bạn sẽ nhận được những phần thưởng tiền điện tử đó.
Lợi ích của việc stake tiền điện tử
Dưới đây là những lợi ích của việc stake tiền điện tử:
- Đó là một cách dễ dàng để kiếm lãi từ việc nắm giữ tiền điện tử của bạn.
- Bạn không cần bất kỳ thiết bị nào để đặt cọc tiền điện tử như khi khai thác tiền điện tử.
- Bạn đang giúp duy trì tính bảo mật và hiệu quả của chuỗi khối.
- Nó thân thiện với môi trường hơn khai thác tiền điện tử.
- Lợi ích chính của việc stake là bạn kiếm được nhiều tiền điện tử hơn và lãi suất có thể rất hào phóng. Trong một số trường hợp, bạn có thể kiếm được hơn 10% hoặc 20% mỗi năm. Đó có khả năng là một cách rất có lợi để đầu tư tiền của bạn. Và, điều duy nhất bạn cần là tiền điện tử sử dụng mô hình bằng chứng cổ phần.
Đặt cọc cũng là một cách hỗ trợ chuỗi khối của tiền điện tử mà bạn đầu tư vào. Các loại tiền điện tử này dựa vào việc chủ sở hữu stake để xác minh giao dịch và giữ cho mọi thứ hoạt động trơn tru.
Rủi ro khi stake tiền điện tử
Có một số rủi ro khi stake tiền điện tử cần hiểu:
- Giá tiền điện tử rất dễ biến động và có thể giảm nhanh chóng. Nếu tài sản đặt cọc của bạn bị sụt giá lớn, điều đó có thể lớn hơn bất kỳ khoản lãi nào bạn kiếm được từ chúng.
- Việc stake có thể yêu cầu bạn phải khóa số tiền của mình trong một khoảng thời gian tối thiểu. Trong khoảng thời gian đó, bạn không thể làm bất cứ điều gì với tài sản đặt cọc của mình, chẳng hạn như bán chúng.
- Khi bạn muốn hủy bỏ tiền điện tử của mình, có thể có một khoảng thời gian khó khăn là bảy ngày hoặc lâu hơn.
- Rủi ro lớn nhất mà bạn phải đối mặt với việc stake tiền điện tử là giá đi xuống. Hãy ghi nhớ điều này nếu bạn thấy tiền điện tử cung cấp tỷ lệ phần thưởng stake cực cao.
Ví dụ: nhiều dự án tiền điện tử nhỏ hơn cung cấp tỷ lệ cao để thu hút các nhà đầu tư, nhưng giá của chúng sau đó lại giảm. Nếu bạn quan tâm đến việc thêm tiền điện tử vào danh mục đầu tư của mình nhưng bạn muốn ít rủi ro hơn, bạn có thể muốn chọn cổ phiếu tiền điện tử thay thế.
Mặc dù tiền điện tử mà bạn stake vẫn là của bạn, nhưng bạn cần phải hủy bỏ nó trước khi có thể giao dịch lại. Điều quan trọng là phải tìm hiểu xem có thời gian khóa máy tối thiểu hay không và quá trình khó khăn diễn ra trong bao lâu để bạn không nhận được bất kỳ điều bất ngờ không mong muốn nào.
Tại sao không phải tất cả các loại tiền điện tử đều có stake
Tiền điện tử cần sử dụng cơ chế đồng thuận bằng chứng cổ phần để stake. Có rất nhiều loại không có và không thể đặt cọc những loại tiền điện tử này.
Bằng chứng cổ phần không phải là cơ chế đồng thuận đầu tiên hoặc duy nhất mà tiền điện tử có thể sử dụng. Bằng chứng công việc là lần đầu tiên, vì nó bắt nguồn từ Bitcoin. Các loại tiền điện tử ban đầu khác tiếp nối bước chân của nó cho đến khi Peercoin (CRYPTO: PPC) giới thiệu bằng chứng cổ phần vào năm 2012.
Có cuộc tranh luận về cơ chế đồng thuận nào là lựa chọn an toàn hơn. Mặc dù sức mạnh tính toán được yêu cầu bởi bằng chứng công việc sử dụng năng lượng đáng kể, nhưng nó cũng làm cho các chuỗi khối bằng chứng công việc khó bị tấn công. Một số loại tiền điện tử chọn bằng chứng công việc vì lý do này.
Một cơ chế đồng thuận khác, ít phổ biến hơn là bằng chứng đốt, nơi các thợ đào phải đốt (phá hủy) tiền điện tử để xác thực giao dịch. Không có lựa chọn nào là hoàn hảo và các nhà phát triển tiền điện tử chọn tùy chọn mà họ thích nhất cho các dự án cụ thể của họ.
Khi nào bạn nên hoặc không nên stake tiền điện tử
Nếu bạn có tiền điện tử, bạn có thể stake và bạn không có kế hoạch giao dịch nó trong tương lai gần, thì bạn nên stake. Nó không yêu cầu bất kỳ công việc nào từ phía bạn và bạn sẽ kiếm được nhiều tiền điện tử hơn.
Điều gì sẽ xảy ra nếu bạn chưa có bất kỳ loại tiền điện tử nào mà bạn có thể stake Xem xét lợi nhuận bạn có thể kiếm được, bạn nên nghiên cứu tiền điện tử với việc stake. Có nhiều người cung cấp điều này, nhưng hãy đảm bảo đánh giá xem mỗi loại tiền điện tử có phải là một khoản đầu tư tốt hay không. Mua tiền điện tử để stake chỉ có ý nghĩa nếu bạn tin rằng đó là một khoản đầu tư dài hạn tốt.
Mô hình bằng chứng cổ phần đã có lợi cho cả tiền điện tử và các nhà đầu tư tiền điện tử. Tiền điện tử có thể sử dụng bằng chứng cổ phần để xử lý số lượng lớn giao dịch với chi phí tối thiểu. Các nhà đầu tư tiền điện tử cũng có cơ hội thu nhập thụ động từ các khoản nắm giữ của họ. Bây giờ bạn đã biết thêm về việc stake, bạn có thể bắt đầu điều tra các loại tiền điện tử cung cấp nó.
